CSÖPI Életbiztosítási rendszer

Az Aegon Biztosító Zrt. részére kifejlesztettük a Csoportos Életbiztosítási szerződéseket kezelő biztosítási alrendszert, amely a későbbiekben várhatóan további szerződés típusokkal is bővülni fog.

 

A CSÖPI rendszer célja

A baleseti és életbiztosítási termékek nem egyéni szerződők számára nyújtott csoportos szolgáltatási szerződések nyilvántartása, a biztosítást kötő szerződő felek biztosítottjainak káreseményeit nyomon követése. Mind a szerződésekkel, mind a káreseményekkel kapcsolatos dokumentumok nyilvántartása, a kiadások-bevételek tervezése, díjelőírásokra érkező díjbefolyások könyvelése, függő díjbevétel és függő kár könyvelése, kárkifizetés, jutalék számfejtés- és kifizetés nyilvántartása. A csoportos biztosítási üzletág jelentéskészítési követelményeinek kielégítése.

Megvalósítható folyamatok, folyamatos munkavégzés támogatása az alábbiak szerint:

Biztosítás

  1. rendszeren kívül megvalósuló biztosítási ajánlatadás
  2. új törzsadatok rögzítése, dokumentumok csatolása
  3. elfogadott ajánlat, mint biztosítási szerződés rögzítése (manuálisan ill. interfészen keresztül), kötvényesítés
  4. jutalék-alapadatok rögzítése
  5. díjelőírás könyvelése, számlázás

 

Szerződések kezelése

  1. megújuló szerződésadatok (új biztosítási szakaszok nyilvántartása, előző szakasz elszámolása, ügyfélcsoport és/vagy biztosítási termékkör módosítása miatti korrekció kezelése) rögzítése
  2. szerződések jóváhagyása
  3. szerződések megszüntetése

 

Károk kezelése

  1. kárbejelentő rögzítése
  2. kötelező dokumentumok és egyéb feltételek meglétének ellenőrzése, kárigény elbírálása
  3. kárkifizetés nyomon követése
  4. pótkárigények kezelése

 

Pénzügyek

  1. banki tételek
  2. banki jóváírások beazonosítása
  3. banki kifizetések utalványozása
  4. függő tételek kezelése
  5. kimenő számlák kezelése
  6. jutalék-számfejtési adatok továbbítása
  7. biztosítási adó kalkulálása
  8. kimutatások összeállítása

Csoportos életbiztosítási rendszerünk főbb moduljai, funkciói:

  • Biztosítások
  • módozat/termék törzsadatok
  • szerződésadatok rögzítése
  • kapcsolódó dokumentumok nyilvántartása
  • jóváhagyatási folyamat lekövetése
  • kimenő számlák kezelése (csoportos számlázás, sztornó, számlamásolat)
  • szerződés elszámolása (új időszak kalkulációjának rögzítése)
  • megszüntetés
  • Káresemények kezelése
  • kárbejelentő rögzítése
  • kapcsolódó dokumentumok ellenőrzése
  • kárkifizetés nyomon követése
  • Pénzügyek
  • díjelőírások könyvelése
  • díjbefolyás könyvelése
  • függő díj elszámolása
  • kár előírása
  • kárkifizetés
  • analitikus és igény szerint főkönyvi könyvelés megvalósítása
  • Jutalékszámfejtés
  • üzletkötők számára befolyt díj alapján jutalékkalkuláció, kifizetés, sztornó
  • Kimutatások
  • szerződés állományi kimutatás
  • kárigények alakulása
  • PSZÁF jelentés
  • pénzmosási adatszolgáltatás
  • kimenő számla lista
  • jutalék listák
  • kárfeldolgozási statisztika
  • Partnertörzs
  • különböző partnerkategóriák adatainak nyilvántartása, egy partner csak egyszer rögzítendő
  • banki partner, biztosítottak, kedvezményezettek, szerződéskezelők, szerződők, üzletkötők
  • Keretrendszer
  • jogosultság modul
  • nyelvi lokalizáció lehetősége
  • felhasználó-barát képernyő-kezelés
  • egyedi export-import funkció
  • riportmodul (sablonlevelek, diagramos kimutatások)
  • adatmanipuláció naplózása